Grundlagen der Geldwäschebekämpfung (AML) und KYC-Compliance

Finanzinstitute und moderne Unternehmen sind mit komplexen Bedrohungen durch Finanzkriminalität konfrontiert. Daher sind robuste Compliance-Rahmenbedingungen wichtiger denn je. Das Verständnis der Mechanismen der Geldwäsche und deren Verhinderung ist eine wesentliche Fähigkeit für jeden, der in den Finanz-, Rechts- oder Compliance-Sektor eintritt. Dieser Kurs führt Sie durch die Grundprinzipien der Geldwäschebekämpfung (AML) und der Know Your Customer (KYC) -Compliance.Sie werden von Null Vorkenntnissen zu einem sicheren Verständnis übergehen, wie Finanzkriminalität in der modernen regulatorischen Landschaft strukturiert, erkannt und gemeldet wird. Was Sie lernen werden: - Verstehen Sie die Kernterminologie, die rechtlichen Rahmenbedingungen und die drei Phasen des Geldwäschezyklus. - Identifizieren Sie die wichtigsten Unterschiede zwischen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, einschließlich der gemeinsamen Warnsignale. - Beherrschen Sie die Grundlagen von Know Your Customer (KYC), Customer Due Diligence (CDD) und Enhanced Due Diligence (EDD). - Risikoprofile für politisch exponierte Personen (PEPs) bewerten und effektive Sanktionsscreenings durchführen. - Erkunden Sie moderne Compliance-Technologien, einschließlich digitaler Identitätsüberprüfung und KI-gestützter Transaktionsüberwachung. - Erfahren Sie, wie Compliance-Teams verdächtige Aktivitäten erkennen und Verdachtsmeldungen (STRs) erstellen. Sie lernen zunächst grundlegende Definitionen und regulatorische Strukturen kennen, bevor Sie in praktische Compliance-Workflows und Risikobewertungstechniken einsteigen.Durch schriftliche Erläuterungen und realistische Compliance-Szenarien entwickeln Sie eine praktische Denkweise zur Identifizierung und Minderung von finanziellen Risiken. Dieser Kurs ist ausschließlich für Anfänger gedacht und erfordert keine Vorkenntnisse in Finanzen, Recht oder Compliance. Beginnen Sie Ihre Reise in das wichtige Feld der Finanz-Compliance und lernen Sie, wie Sie Organisationen vor Finanzkriminalität schützen können.