Analyse du risque de crédit, gestion des actifs improductifs et recouvrement de créances

Comprendre comment les institutions financières évaluent le risque emprunteur et gèrent les prêts en défaut est crucial pour quiconque envisage une carrière dans la banque, la finance ou l'analyse de crédit. Ce cours textuel offre une introduction complète aux principes fondamentaux du risque de crédit, des actifs improductifs (NPA) et du recouvrement de créances. Vous développerez les compétences analytiques nécessaires pour évaluer la solvabilité, évaluer les structures de prêt garanties et naviguer dans les cadres juridiques et opérationnels utilisés pour recouvrer les dettes impayées. Ce que vous apprendrez : - Comprendre la terminologie fondamentale du risque de crédit, les critères d'évaluation des emprunteurs et le cycle de vie du prêt. - Analyser les structures de prêt garanties et évaluer différents types de garanties et d'hypothèques. - Identifier les signaux d'alerte précoce de défaut de crédit à l'aide de techniques modernes de surveillance du crédit. - Classifier les actifs improductifs selon les directives bancaires et réglementaires standard. - Appliquer des cadres structurés de recouvrement de créances et des recours juridiques pour gérer les comptes en souffrance. - Évaluer les méthodes d'évaluation prospective du crédit, y compris les modèles de notation de risque de base et les concepts modernes de scoring de crédit. Le cours commence par les concepts de crédit fondamentaux et les définitions des risques avant de passer à l'évaluation pratique des prêts, aux stratégies de surveillance, à la classification des NPA et aux mécanismes de recouvrement. Vous vous engagerez avec des scénarios réalistes et des exercices écrits pour consolider votre compréhension de la gestion du risque de crédit. Ce cours est conçu pour les débutants, les analystes de crédit en herbe et les étudiants en finance qui souhaitent acquérir une compréhension pratique du risque de prêt sans aucune expérience préalable de l'industrie. Commencez à lire dès aujourd'hui pour maîtriser les éléments essentiels des cadres de risque de crédit et de recouvrement.