Analisis Risiko Kredit Bank: Evaluasi dan Model Risiko Keuangan

Menilai kemampuan kredit dari peminjam adalah pilar dasar dari operasi perbankan dan keuangan yang stabil. Kursus ini memberikan langkah-langkah yang jelas untuk memahami bagaimana lembaga keuangan menilai, memodelkan, dan mengelola risiko kredit dalam ekonomi saat ini. Anda akan berpindah dari literasi keuangan dasar ke melakukan evaluasi risiko kredit terstruktur. Melalui penjelasan tertulis dan latihan analitis praktis, Anda akan belajar untuk membedah laporan keuangan perusahaan, menafsirkan indikator aliran kas, dan proyeksi kinerja peminjam di bawah tekanan ekonomi. Apa yang Anda pelajari: Mengerti konsep risiko kredit dasar, terminologi, dan kerangka peraturan perbankan modern; Menganalisis laporan keuangan untuk mengidentifikasi indikator risiko utama dan mengevaluasi kapasitas pembayaran pinjaman; Menghitung rasio leverage dan likuiditas kritis, termasuk Debt / EBITDA dan cakupan bunga; Menilai dinamika aliran kas untuk menentukan tingkat likuidiitas perusahaan; Melakukan analisis risiko dan menilai risiko keuangan; Merancang dan mengembangkan strategi manajemen risiko; Merencanakan dan mengelola risiko kerugian; Melaksanakan audit internal dan eksternal; Menggunakan analisis keuangan dan analisis risiko; dan Melakukan audit eksternal. Menilai kelangsungan operasional bisnis dan kemampuan membayar utang; Menggunakan teknik modeling kredit struktural dan melakukan skenario dasar pengujian stres; Menilai faktor risiko kualitatif, termasuk tren industri dan pertimbangan ESG modern. Kursus ini dimulai dengan definisi inti dan dasar-dasar risiko kredit sebelum beralih ke analisis rasio keuangan dan evaluasi aliran kas secara rinci. Anda akan menyelesaikan dengan menjelajahi teknik modeling kredit yang berorientasi masa depan dan analisis skenario untuk mempersiapkan keputusan perbankan dunia nyata. Kursus ini dirancang untuk analis kredit bercita-cita, mahasiswa keuangan, dan profesional yang ingin memasuki sektor perbankan komersial. Tidak ada pengalaman modeling kredit sebelumnya diperlukan. Mulai membaca hari ini untuk membangun fondasi yang kuat dalam analisis risiko kredit profesional.