أسس تخطيط التركات ونقل الثروة

إن تخطيط التركات هو ممارسة اتخاذ القرار الآن حول ما سيحدث لاحقا. وإذا تم بعناية، يمكن أن يحمي الزوج، ويدعم الأطفال بإنصاف، ويمول القضايا المهمة، ويمنع الصراعات الأسرية التي غالبا ما تعقب الوفاة. وهذه الدورة التأسيسية تشرح لبنات البناء. وبنهاية هذه الدورة، سيكون بمقدورك وصف الأدوات الرئيسية لتخطيط التركات، والتمييز بين ما تقوم به كل منها وما لا تقوم به، وفهم كيفية تفاعل الضرائب والوصية مع الخطة، والتعرف على الخيارات التي تشكل النتائج بالنسبة للأسرة. ماذا ستتعلم: - الوثائق الرئيسية: الوصية الأخيرة، وصية الورثة، وصية الورثة الباقين على قيد الحياة، وتوكيلات الوكالة، والتوجيهات المسبقة - كيف أن تعيين المستفيدين والملكية المشتركة غالبا ما تسيطر على الوصية - دور الصناديق الاستئمانية غير القابلة للإلغاء في حالات محددة، بما في ذلك الاحتياجات الخاصة، وحماية الأصول، والتخطيط الضريبي - أسس عتبات الضرائب الاتحادية على التركات، وضرائب الولايات على التركات والإرث، والارتقاء في الأساس - كيفية عمل الوصية وحيثما يحدث تجنب الوصية فرقا حقيقيا - كيفية إدماج الأعمال الخيرية في تخطيط التركات أثناء الحياة وعند الوفاة - المآزق الشائعة: الوثائق المتقادمة، والائتمانات غير الممولة، وعدم مطابقة المستفيدين، وعدم إبلاغ الورثة بالنية وتستخدم الدورة القراءات، وعمليات تشريح الوثائق، وأمثلة الحالات. وتنتهي كل وحدة مع إشارات التأمل التي تطبقها على حالتك الخاصة. هذه الدورة مكتوبة للبالغين في منتصف العمر أو بعد ذلك الذين يريدون فهم التخطيط العقاري جيدا بما يكفي لاتخاذ خيارات مستنيرة، مع أو بدون محام. وبحلول نهاية الدورة، سوف تحل محل المصطلحات غير المألوفة بفهم واضح للأدوات والمقايضات، وستعلم كيف تبدو الخطة الأساسية السليمة لظروفك.