إنشاء وتشغيل خطة استثمار التقاعد الخاصة بك

إن خطة الاستثمار في التقاعد الناجحة لا تتطلب منتجات معقدة. بل تتطلب اتخاذ بعض القرارات الجيدة مرة واحدة ثم مراجعتها سنوياً. وسوف يرشدك هذا الدورة التدريبية العملية إلى كيفية إنشاء وإدارة هذه الخطة. وبنهاية هذه الدورة، ستكون قد اخترت أنواع الحسابات المناسبة لحالتك، ووضعت هدفاً لتخصيص الأصول، وأتمت المساهمات، ووضعت نهجاً لإعادة التوازن، ووضعت نموذجاً للاستعراض السنوي. ماذا ستتعلم: - كيفية الاختيار بين خطة مكان العمل واشتراكات الحساب الخاص للموظف، بما في ذلك تحديد الأولويات - كيفية الاختيار بين الاشتراكات التقليدية واشتراكات روث استنادا إلى حالتك - كيفية تحديد توزيع الأصول بما يتناسب مع الأفق الزمني ودرجة تحمّل المخاطر - كيفية اختيار صناديق محددة تركز على انخفاض التكلفة، والتنويع الواسع، والسلوك الواضح - كيفية جعل الاشتراكات والزيادات آلية بحيث يحدث الادخار دون قوة إرادة - كيفية إعادة التوازن ببساطة، بما في ذلك الطرق القائمة على النطاقات والطرق القائمة على التقويمات - كيفية إجراء استعراض سنوي يشمل المساهمات والمخصصات والتكاليف وتعيين المستفيدين وتتخذ الدورة شكل كتاب عمل، حيث تقدم كل وحدة قرارا واحدا، وتقدم نماذج، وتتناول مثالا مستوفى، وترشدك إلى إكمال نسختك الخاصة. هذه الدورة مكتوبة للبالغين الذين يريدون خطة عمل بدلا من مقال آخر لقراءته. وبحلول النهاية، ستكون قد استعضت عن التردد في اتخاذ القرار بمجموعة صغيرة من القرارات الآلية، وستعمل السنوات التالية على تحويل هذه القرارات إلى أصول تقاعد حقيقية دون الحاجة إلى الاهتمام المستمر.