Podstawy strategii FIRE Drawdown

Zgromadzenie portfela wystarczająco dużego, by przejść na emeryturę, to tylko połowa problemu. Wiedza, jak z niego korzystać — w jakiej kolejności, z jakim wskaźnikiem, z których rachunków — bez ryzyka wyczerpania środków w ciągu 30–50 lat emerytury, wymaga innego i mniej dyskutowanego zestawu umiejętności. Pod koniec kursu będziesz w stanie wyjaśnić główne ryzyka związane z fazą wycofania, opisać najczęściej stosowane ramy wycofania i zidentyfikować zmienne, które określają, czy dana strategia wycofania jest odpowiednia dla danego scenariusza emerytalnego. Czego się nauczysz: - Ryzyko sekwencji zwrotów: dlaczego kolejność zwrotów rynkowych ma znaczenie w przypadku spadku, a nie w przypadku akumulacji - Reguła 4% jako punkt odniesienia dla wycofania – jej historyczne podstawy, jej ograniczenia i scenariusze, w których w przeszłości zawiodła - Zmienne strategie wycofania: procent portfela, poręcze i podejście dolne i górne oraz kompromisy między pewnością a elastycznością - Strategia kubełkowa: podział portfela na segmenty krótko-, średnio- i długoterminowe oraz logika każdej alokacji - Cele zachowania kapitału: kiedy chronią sprawy zasadnicze i kiedy odzwierciedlają niepotrzebny konserwatyzm - Jak alokacja aktywów powinna się zmienić w latach bezpośrednio przed i po emeryturze, aby zmniejszyć ryzyko sekwencyjne - Rola bufora gotówkowego w łagodzeniu wycofywania środków w czasie spadków na rynku bez sprzedaży aktywów po obniżonych cenach - Jak dochód w niepełnym wymiarze godzin, dochód z najmu lub odroczone ubezpieczenie społeczne wpływa na wymagany wskaźnik wycofania portfela Kurs wykorzystuje historyczne dane dotyczące zwrotów z wielu okresów rynkowych, aby zilustrować, kiedy różne strategie odnoszą sukcesy, a gdzie napotykają stres.Przykłady przypadków pokazują, jak gospodarstwo domowe z portfelem 1,2 miliona dolarów i 2,5 miliona dolarów stosuje te same zasady inaczej. Prośby o refleksję poprowadzą Cię przez profile ryzyka i ograniczenia, które mają zastosowanie do Twojej sytuacji. Kurs ten jest przeznaczony dla osób w ruchu FIRE, które zbliżają się lub planują fazę wycofania, a także ciekawskich akumulatorów, którzy chcą zrozumieć, co planują.Nie jest wymagane wcześniejsze doświadczenie w teorii inwestycji.