Construindo seu portfólio FIRE: um livro de trabalho de investimento em índices

Saber que você deve investir em fundos de índice de baixo custo e realmente construir um portfólio coerente e eficiente em termos de impostos que você mantém através dos ciclos de mercado são habilidades diferentes.Este curso fornece o processo prático: modelos, listas de verificação e estruturas de decisão para construir e gerenciar um portfólio de investimento alinhado com o FIRE desde o início. Até o final deste curso, você poderá selecionar fundos de índice ou ETFs específicos para sua carteira, documentar uma alocação de ativos alvo com uma declaração de política de investimento por escrito e estabelecer uma rotina de reequilíbrio que mantenha sua carteira alinhada com seus objetivos ao longo do tempo. O que você vai aprender: - Como avaliar e selecionar fundos indexados por taxa de despesa, índice rastreado, tamanho do fundo e eficiência fiscal - com uma planilha de comparação - Escolher uma alocação de ativos alvo com base em sua idade, cronograma, tolerância ao risco e data-alvo FIRE - Construção de uma carteira de três fundos ou dois fundos usando fundos de suas opções de conta disponíveis - com exemplos trabalhados para diferentes ambientes de corretagem - Escrever uma declaração de política de investimento de uma página que documente sua meta de alocação, regras de reequilíbrio e critérios de decisão para mudanças futuras - Configuração de contribuições de investimento automáticas alinhadas com sua taxa de poupança, incluindo a direção de folha de pagamento para as contas certas - Reequilíbrio: quando fazê-lo, como fazê-lo com novas contribuições antes de vender, e quais limiares devem desencadear um reequilíbrio - Decisões de localização fiscal: quais fundos manter em qual tipo de conta para máxima eficiência pós-imposto - Revisar seu portfólio em cada ponto de verificação anual usando uma lista de verificação de revisão padrão fornecida no curso Cada módulo produz um componente do seu plano de investimento escrito: a planilha de seleção de fundos, o documento de meta de alocação, a declaração de política de investimento e a lista de verificação de revisão anual.Os exemplos trabalhados seguem um único ganhador e uma família de renda dupla através do processo completo de construção de portfólio para mostrar como a mesma estrutura produz resultados diferentes, mas coerentes, para diferentes situações iniciais. Este curso é adequado para investidores orientados para FIRE que desejam construir ou formalizar sua carteira com um processo documentado e repetível.Não é necessária experiência prévia em gerenciamento de portfólio.Este material é educacional e não constitui aconselhamento personalizado de investimento.