Пенсии Вывод рабочая книга: Строительство персонализированный план Drawdown

Знание теории стратегий выхода на пенсию и имея персонализированный письменный план для ваших конкретных счетов, налоговая ситуация, и потребности в расходах очень разные. Этот курс ликвидирует разрыв со структурированными таблицами, которые идут от снимок пенсионного портфеля до документированного, год-один план выхода со стратегией последовательности и рамки для ежегодного обзора. К концу этого курса вы сможете рассчитать первоначальный уровень изъятия, разработать структуру корзины для вашего портфеля, проектировать первые пять лет RMD, последовательность изъятия по типам счетов для налоговой эффективности и документировать письменный план изъятия. Что вы узнаете: - Расчет ставки погашения: определение первоначальной ставки в процентах от портфеля и сравнение ее с целевыми расходами - Рабочая таблица по дизайну кошелька: распределение текущего портфеля по краткосрочным (наличные/короткие облигации), среднесрочным (сбалансированным) и долгосрочным (акционерные) кошелькам с правилом пополнения - Прогноз МРП: расчет требуемого Вам минимального распределения на каждый из следующих пяти лет с использованием единой таблицы жизненного цикла и балансов текущих счетов - Последовательность счета дерево решений: картирование ваших конкретных типов счетов к последовательности снятия, которая минимизирует текущие и будущие налоговые риски - Анализ возможностей конверсии Roth: определение лет, когда ваш доход попадает в нижнюю группу и моделирование преимуществ конвертации дополнительных традиционных средств IRA - Динамическое правило корректировки вывода: установка нижнего и верхнего пределов расходов относительно первоначальной ставки и определение порога снижения портфеля, который запускает сокращение расходов - Ежегодный обзор контрольный список: что обновлять каждый год, чтобы держать свой план выхода текущего - балансы счетов, RMDs, налоговые прогнозы, и фактические расходы Курс использует восемь рабочих листов, представленных последовательно, каждый с работающим примером и пустой версией. Синтезирующее упражнение в конце производит одностраничный документ плана вывода, охватывающий вашу первоначальную ставку, структуру ведра, подход к последовательности и график обзора. Этот курс предназначен для пенсионеров и близких к пенсии, которые готовы построить конкретный, письменный план снятия, а не следовать общим правилам. Подходит для тех, у кого нет предыдущего опыта моделирования снятия. Этот курс является образовательным и не заменяет совета от лицензированного финансового консультанта или налогового специалиста.