ОГОНЬ Drawdown планирования рабочая книга: Строительство вашей стратегии пенсионного дохода

Решение, что вы будете использовать стратегию ведра или подход поручней не план. Решение, какие именно счета, чтобы снять с первого, в каких объемах, в каких рыночных условиях, и как ребалансировать, как вы идете - это план. Этот курс предоставляет структурированный процесс для превращения принципов снятия в конкретные, письменные, исполнимые стратегии. К концу этого курса вы сможете составить письменный план, в котором будет указана последовательность вывода средств, иерархия счетов, триггеры ребалансировки и правила корректировки расходов на первые десять лет досрочного выхода на пенсию. Что вы узнаете: - Как нарисовать свой портфель по типам счетов - облагаемых налогом, традиционных отсроченных налогов, Roth - и построить последовательность изъятия оптимизирована для налоговой эффективности - Разработка трех-котел распределения с использованием ваших собственных портфеля цифры, с целевыми суммами и правилами ребалансировки для каждого ведра - Построение матрицы принятия решений о расходах: что сократить в первую очередь и насколько в условиях рыночного спада, с использованием рабочей таблицы защитных барьеров - Расчет безопасной суммы вывода в рамках консервативных (3,5%), умеренных (4%) и гибких (4,5%+) сценариев - Создание политики в отношении резерва денежной наличности: целевой размер, триггеры пополнения и источники средств - Тестирование вашего плана на имитацию медвежьего рынка раннего выхода на пенсию в первые три года снижения - Документирование предположений вашего плана, чтобы партнер, исполнитель или финансовый советник могли понять и следовать ему - составление контрольного перечня для ежегодного обзора с целью обеспечения того, чтобы план соответствовал изменениям в показателях деятельности и расходах Курс структурирован как последовательная рабочая тетрадь, причем каждый модуль создает один компонент окончательного документа плана использования. Работающие примеры следуют домохозяйству со смешанным портфелем счетов через полный процесс планирования, показывая, как и почему принимается каждое решение. Предусмотрены шаблоны для распределения корзины, матрицы решений о расходах, политики буфера денежных средств и контрольного списка ежегодного обзора. Этот курс подходит для лиц в течение пяти лет от их FIRE целевой даты или тех, кто недавно вышел на пенсию и хотят формализовать их выход подход. Не требуется предварительной сертификации финансового планирования. Этот материал является образовательным и не заменяет персонализированные советы от лицензированного финансового планировщика, знакомых с вашей конкретной ситуации и юрисдикции.