Grundlagen der Nachlassplanung für den Ruhestand

Die meisten Menschen wissen, dass sie einen Nachlassplan haben sollten, aber schieben es auf, weil das Thema krankhaft, kompliziert oder nur für die Reichen relevant erscheint. In Wirklichkeit ist Nachlassplanung für jeden relevant, der Vermögenswerte, Abhängige oder Präferenzen für ihre medizinische Versorgung hat, und die Folgen des Sterbens ohne Plan werden von den Menschen bezahlt, die Sie zurücklassen. Am Ende dieses Kurses werden Sie in der Lage sein, die Funktion jedes zentralen Nachlassplanungsdokuments zu beschreiben, zu erklären, wie Begünstigtenbezeichnungen auf Rentenkonten ein Testament außer Kraft setzen, zwischen einem widerrufbaren lebenden Trust und einem Testament in Bezug auf Nachlassfolgen zu unterscheiden und die Situationen zu identifizieren, die eine Komplexität der Nachlassplanung erfordern, die eine spezielle rechtliche Beratung erfordert. Was Sie lernen werden: - Was passiert, wenn jemand ohne Testament stirbt: Wie das Erbrecht Vermögen verteilt und warum es selten den tatsächlichen Wünschen des Erblassers entspricht - Das Testament: was es abdeckt, was es nicht abdecken kann und wie es mit gemeinsam gehaltenen Vermögenswerten und Begünstigtenbezeichnungen interagiert - Begünstigtenbezeichnungen bei Altersvorsorgekonten und Lebensversicherungen: Warum sie das Testament ablösen und warum es wichtig ist, sie aktuell zu halten - Der widerrufbare Living Trust: Wie er die Nachlassverfahren vermeidet, seine Kosten im Vergleich zu einem Testament und wann er die zusätzliche Komplexität wert ist - Dauervollmacht: Erteilung der Vollmacht an eine vertrauenswürdige Person, die Finanzen zu verwalten, wenn Sie handlungsunfähig werden - Vollmacht und Vorabverfügung: Dokumentation Ihrer medizinischen Präferenzen und Benennung eines Entscheidungsträgers im Gesundheitswesen - Bundes- und Landeserbschaftssteuern: die aktuellen Befreiungsschwellen und die Situationen, in denen die Erbschaftssteuer ein sinnvolles Anliegen wird Der Kurs besteht aus fünf Lesemodulen mit kommentierten Dokumentenzusammenfassungen und Szenario-basierten Beispielen. Fallstudien veranschaulichen die Folgen von Lücken in der gemeinsamen Nachlassplanung: kein Testament, veraltete Begünstigtenbezeichnungen und keine Vollmacht. Dieser Kurs ist für Erwachsene jeden Alters gedacht, die die Grundlagen der Nachlassplanung verstehen möchten, bevor sie mit einem Nachlassanwalt zusammenarbeiten.Keine rechtlichen oder finanziellen Vorkenntnisse sind erforderlich.Dieser Kurs ist lehrreich und informativ; er ersetzt nicht die Beratung durch einen lizenzierten Nachlassplanungsanwalt, der mit Ihrer Gerichtsbarkeit und Ihren spezifischen Umständen vertraut ist.