أسس التخطيط العقاري للتقاعد

إن أغلب الناس يدركون ضرورة وضع خطة للميراث، ولكنهم يرجئون الأمر لأن الموضوع يبدو مريضاً أو معقداً أو لا يهم إلا الأثرياء. والواقع أن تخطيط الميراث يهم أي شخص لديه أصول أو معالين أو تفضيلات بشأن الرعاية الطبية، والعواقب المترتبة على الموت دون خطة يتحملها الأشخاص الذين تتركهم وراءك. وتبني هذه الدورة الأساس المفاهيمي اللازم لفهم ما ينطوي عليه تخطيط الميراث قبل الاستعانة بمهني لخلق الوثائق. وبنهاية هذه الدورة، سيكون بمقدورك وصف وظيفة كل وثيقة أساسية لتخطيط التركات، وشرح كيفية إبطال تعيين المستفيدين في حسابات التقاعد للوصية، والتمييز بين الاستئمان الحي القابل للإلغاء والوصية من حيث الآثار المترتبة على الوصية، وتحديد الحالات التي تسبب تعقيد تخطيط التركات التي تتطلب توجيهات قانونية متخصصة. ماذا ستتعلم: - ماذا يحدث عندما يموت شخص دون وصية: كيف توزع قوانين الميراث بدون وصية الأصول ولماذا نادرا ما تتطابق مع الرغبات الفعلية للمتوفى - الوصية الأخيرة: ما تغطيه، وما لا يمكن أن تغطيه، وكيف تتفاعل مع الملكية المشتركة وتعيين المستفيدين - تعيين المستفيدين في حسابات التقاعد والتأمين على الحياة: لماذا تحل محل الوصية ولماذا يعد إبقاؤها حديثة أمرا بالغ الأهمية - الاستئمان الحي القابل للإلغاء: كيف يتفادى الوصية، وتكلفته مقارنة بالوصية، ومتى يستحق التعقيد الإضافي - التوكيل الدائم: منح شخص موثوق به سلطة إدارة الشؤون المالية إذا أصبحت عاجزا - الوكالة في مجال الرعاية الصحية والتوجيه المسبق: توثيق تفضيلاتك الطبية وتعيين جهة تتخذ القرارات في مجال الرعاية الصحية - الضرائب العقارية الاتحادية وضرائب الولايات: عتبات الإعفاء الحالية والحالات التي تصبح فيها الضريبة العقارية مصدر قلق ذي مغزى وتتقدم الدورة من خلال خمس وحدات قراءة مع ملخصات مشروحة للوثائق وأمثلة قائمة على السيناريوهات. وتبين دراسات الحالة عواقب الثغرات في التخطيط المشترك للممتلكات: عدم وجود وصية، وتعيين المستفيدين المتقادمين، وعدم وجود توكيل. وتطلب منك استفسارات التفكير تحديد الوثائق التي لديك حاليا والوثائق المفقودة. هذه الدورة مصممة للبالغين من أي عمر الذين يريدون فهم أساسيات التخطيط العقاري قبل العمل مع محام عقاري.لا تحتاج إلى معرفة قانونية أو مالية سابقة.هذه الدورة تثقيفية ومعلوماتية؛ وهي لا تحل محل المشورة من محام مرخص له في التخطيط العقاري على دراية بالولاية القضائية والظروف الخاصة بك.