تصميم التركة التي تتجنب مشاكل الوصية قبل حدوثها

إن أغلب مشاكل الوصية تُصمَّم قبل الوفاة بوقت طويل. وتُفضي تسميات المستفيدين غير المتسقة، والوصايا التي عفا عليها الزمن، والممتلكات غير المسجلة، والصناديق الاستئمانية غير الممولة، إلى خلق الفوضى التي تضر بالأسر في وقت لاحق. وهذه الدورة التطبيقية تعلمك كيفية تصميم وصية تمنع هذه الفوضى. وبنهاية هذه الدورة، سيكون بإمكانك مواءمة تعيينات المستفيدين عبر جميع الحسابات، وتقرير ما إذا كان يجب استخدام صندوق استئماني قابل للإلغاء وكيفية استخدامه، وتنظيم سندات الملكية لدعم خطتك، والتخطيط مسبقا للنزاعات المحتملة بين المستفيدين، وتحديد مواعيد الاستعراضات التي تحافظ على خطة العمل الحالية. ماذا ستتعلم: - كيفية تحديد جميع الأصول وتحديد الأصول التي تنتقل بموجب وصية أو إلى مستفيد أو بموجب سند ملكية مشترك أو بموجب صندوق استئماني - كيفية مواءمة تعيينات المستفيدين في حسابات التقاعد، والتأمين على الحياة، وتسجيلات التحويل عند الوفاة - كيف ومتى يضيف الاستئمان الحي القابل للإلغاء قيمة حقيقية ومتى لا يفعل ذلك - كيف تمول صندوقا استئمانيا بشكل صحيح بحيث يتحكم فعليا في الأصول التي تنوي - كيفية التخطيط المسبق لنقاط النزاع المتوقعة مثل عدم المساواة في الميراث أو الأعمال التجارية الأسرية - كيفية التعامل مع الممتلكات الموجودة خارج الولاية لتجنب الوصية الثانوية - كيفية تحديد مواعيد الاستعراضات المرتبطة بأحداث الحياة مثل الزواج والطلاق والولادة والوفاة والانتقال وتتمحور الدورة حول ست وحدات تطبيقية، ينتج كل منها منتجاً مكتوباً: خريطة للأصول، وخطة لمواءمة المستفيدين، ومذكرة قرار استئماني، وخطة لمنح سندات الملكية، وخطة لمنع نشوب النزاعات، وجدول زمني للاستعراض. هذه الدورة مكتوبة للبالغين الذين لديهم أصول ذات معنى والذين يريدون لخطة التركة أن تعمل بدلاً من مجرد الوجود. وبحلول النهاية، سوف تنتقل من امتلاك الوثائق إلى امتلاك خطة عمل، وستواجه أسرتك أي شيء يحدث مع خطر أقل بكثير من النزاعات أو الخسائر التي يمكن تجنبها.