Budowanie wspólnego planu finansowego: zeszyt ćwiczeń dla par

Zrozumienie, że pary powinny rozmawiać o pieniądzach, jest łatwe; rzeczywiście prowadzenie rozmowy jest trudniejsze. Bez uporządkowanego procesu dyskusje finansowe między partnerami mają tendencję do pozostawania niejasne lub eskalują w konflikt.Ten kurs zapewnia strukturę: serię ćwiczeń z przewodnikiem, które przenoszą parę z indywidualnych inwentaryzacji finansowych do wspólnego, pisemnego planu finansowego. Pod koniec tego kursu będziesz w stanie ukończyć pełne ujawnienie informacji finansowych z partnerem, zbudować wspólny miesięczny budżet, który odzwierciedla priorytety obu partnerów, i udokumentować wspólny zestaw krótko- i długoterminowych celów finansowych z uzgodnionymi terminami i obowiązkami. Czego się nauczysz: - Jak wypełnić i udostępnić osobisty inwentaryzację finansową: dochód, aktywa, zobowiązania, profil kredytowy i nawyki oszczędnościowe - Korzystanie z arkusza kompatybilności w celu wykrycia różnic w wartościach wydatków, tolerancji ryzyka i priorytetach finansowych - Struktura wspólnego budżetu, który rozróżnia wspólne wydatki, indywidualne wydatki dyskrecjonalne i cele oszczędnościowe - Przydzielanie ról finansowych i obowiązków między partnerami, aby nic nie przepadło - Tworzenie planu spłaty długu dla połączonych kredytów studenckich, zadłużenia konsumenckiego lub kredytów samochodowych - Pisanie wspólnego dokumentu celów finansowych z rocznymi, pięcioletnimi i dziesięcioletnimi kamieniami milowymi - Założenie funduszu awaryjnego o wielkości dla podwójnego dochodu lub jednolitego dochodu małżeńskiego gospodarstwa domowego - Opracowanie regularnego rytuału kontroli finansowej - miesięcznych i rocznych przeglądów - aby utrzymać plan aktualny Każdy moduł opiera się na arkuszu lub szablonie, który obaj partnerzy wypełniają, a następnie porównują.Kurs obejmuje samoocenę kompatybilności finansowej, szablon wspólnego budżetu, tracker inwentaryzacji długów i arkusz celów.Przykłady pracy pokazują, jak pary o różnych poziomach dochodów, sytuacjach zadłużenia i wartościach finansowych poruszają się po każdym kroku.Propozycje refleksji po każdym ćwiczeniu pomagają zidentyfikować obszary, w których może być potrzebna dalsza rozmowa lub profesjonalne wskazówki. Ten kurs jest odpowiedni dla par zaręczonych lub nowożeńców, którzy są gotowi przejść od ogólnej dyskusji do konkretnego planowania.Nie jest wymagane wcześniejsze doświadczenie w planowaniu finansowym.Materiał ten ma charakter edukacyjny i nie zastępuje porady licencjonowanego doradcy finansowego lub radcy prawnego znającego prawo Twojej jurysdykcji.