Строительство вашего общего финансового плана: рабочая книга для пар

Понять, что пары должны говорить о деньгах, легко; вести разговор на самом деле сложнее. Без структурированного процесса финансовые дискуссии между партнерами либо остаются неясными, либо перерастают в конфликт. Этот курс предоставляет структуру: серию упражнений, которые помогают паре перейти от индивидуальных финансовых инвентаризаций к совместному, письменному финансовому плану. К концу этого курса вы сможете заполнить полную финансовую декларацию с партнером, составить совместный ежемесячный бюджет, отражающий приоритеты обоих партнеров, и документально зафиксировать общий набор краткосрочных и долгосрочных финансовых целей с согласованными сроками и обязанностями. Что вы узнаете: - Как составить и поделиться личным финансовым инвентарем: доходы, активы, пассивы, кредитный профиль и сберегательные привычки - Использование таблицы совместимости для выявления различий в стоимостных показателях расходов, допустимости риска и финансовых приоритетах - составление совместного бюджета, в котором проводится различие между совместными расходами, индивидуальными дискреционными расходами и целевыми показателями экономии; - распределение финансовых функций и обязанностей между партнерами, с тем чтобы ничто не упускалось из виду; - Создание плана погашения задолженности для комбинированных студенческих займов, потребительских займов или автокредитов - Написание совместного документа о финансовых целях с годичным, пятилетним и десятилетним этапами - создание чрезвычайного фонда, размер которого соответствует размеру семейного бюджета, имеющего двойной или одиночный доход; - Разработка регулярного финансового ритуала проверки - ежемесячные и ежегодные обзоры - чтобы держать план в настоящее время Каждый модуль построен вокруг рабочей лист или шаблон, что оба партнера завершить и затем сравнить. Курс включает в себя финансовую совместимость самооценки, совместный бюджет шаблон, долг инвентаризации трекер, и рабочий лист целей. Работа примеры показывают, как пары с разными уровнями доходов, долговые ситуации, и финансовые ценности ориентироваться каждый шаг. Размышления подсказки после каждого упражнения помочь определить области, где может потребоваться дальнейшее обсуждение или профессиональные рекомендации. Этот курс подходит для помолвленных пар или молодоженов, которые готовы перейти от общего обсуждения к конкретному планированию. Не требуется предварительного опыта финансового планирования. Этот материал является образовательным и не заменяет совета от лицензированного финансового консультанта или юрисконсульта, знакомого с законами вашей юрисдикции.